|
一、報告期內理財產品發行情況
報告期內我司共發行理財產品251支，均為符合新規要求的凈值型產品。按募集方式劃分，公募理財產品236支，金額872.56億元；私募理財產品15支，金額58.50億元。按投資性質劃分，固定收益類產品232支，金額879.82億元；權益類產品3支，金額1.07億元；混合類產品16支，金額50.17億元。
報告期內新發產品情況
|
產品類別
|
本期
|
上期
|
|
2022年1月1日-2022年6月30日
|
2021年7月1日-2021年12月31日
|
|
數量
（只）
|
占比
|
金額
（億元）
|
占比
|
數量
（只）
|
占比
|
金額
（億元）
|
占比
|
|
按募集方式
|
公募
|
236
|
94.02%
|
872.56
|
93.72%
|
431
|
92.69%
|
4626.61
|
97.18%
|
|
私募
|
15
|
5.98%
|
58.50
|
6.28%
|
34
|
7.31%
|
134.37
|
2.82%
|
|
按投資性質
|
固定收益類
|
232
|
92.43%
|
879.82
|
94.50%
|
343
|
73.76%
|
4082.56
|
85.75%
|
|
權益類
|
3
|
1.20%
|
1.07
|
0.11%
|
6
|
1.29%
|
14.79
|
0.31%
|
|
商品及金融衍生品類
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
|
混合類
|
16
|
6.37%
|
50.17
|
5.39%
|
116
|
24.95%
|
663.62
|
13.94%
|
注：1.“占比”指的是報告期內該類產品新發數量（金額）占報告期內全部新發產品數量（金額）的比例。若有外幣產品，則依據報告期末當日中國人民銀行或其授權機構公布的人民幣匯率中間價，將金額折算為人民幣，下同。
2.報告期內新發產品金額為報告期內新發行產品的實際募集金額。
二、當期理財產品到期情況
報告期內我司共到期理財產品323支。按募集方式劃分，公募理財產品287支，金額2601.76億元；私募理財產品36支，金額105.33億元。按投資性質劃分，固定收益類產品248支，金額2418.79億元；權益類產品3支，金額4.07億元；混合類產品72支，金額284.23億元。
報告期內到期產品情況
|
產品類別
|
本期
|
上期
|
|
2022年1月1日-2022年6月30日
|
2021年7月1日-2021年12月31日
|
|
數量
（只）
|
占比
|
金額
（億元）
|
占比
|
數量
（只）
|
占比
|
金額
（億元）
|
占比
|
|
按募集方式
|
公募
|
287
|
88.85%
|
2601.76
|
96.11%
|
173
|
81.60%
|
1677.29
|
92.48%
|
|
私募
|
36
|
11.15%
|
105.33
|
3.89%
|
39
|
18.40%
|
136.42
|
7.52%
|
|
按投資性質
|
固定收益類
|
248
|
76.78%
|
2418.79
|
89.35%
|
164
|
77.36%
|
1596.65
|
88.03%
|
|
權益類
|
3
|
0.93%
|
4.07
|
0.15%
|
2
|
0.94%
|
10.02
|
0.55%
|
|
商品及金融衍生品類
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
|
混合類
|
72
|
22.29%
|
284.23
|
10.50%
|
46
|
21.70%
|
207.04
|
11.42%
|
注：報告期內到期產品金額為報告期內到期產品的兌付金額。
三、期末理財產品存續情況
截至2022年6月末，我司存續理財產品1438支，時點余額18236.91億元，全部為符合新規要求的凈值型產品。按募集方式劃分，公募理財產品1284支，金額17822.47億元；私募理財產品154支，金額414.44億元。從投資性質劃分，固定收益類產品946支，金額16474.57億元；權益類產品49支，金額39.16億元；混合類產品443支，金額1723.18億元；暫無商品及衍生品類產品。
理財產品存續情況表
|
產品類別
|
本期末
|
上期末
|
|
2022年6月30日
|
2021年12月31日
|
|
數量
（只）
|
占比
|
金額
（億元）
|
占比
|
數量
（只）
|
占比
|
金額
（億元）
|
占比
|
|
按募集方式
|
公募
|
1284
|
89.29%
|
17822.47
|
97.73%
|
1335
|
88.41%
|
19759.07
|
97.73%
|
|
私募
|
154
|
10.71%
|
414.44
|
2.27%
|
175
|
11.59%
|
458.97
|
2.27%
|
|
按投資性質
|
固定收益類
|
946
|
65.79%
|
16474.57
|
90.34%
|
961
|
63.64%
|
18000.82
|
89.03%
|
|
權益類
|
49
|
3.41%
|
39.16
|
0.21%
|
50
|
3.31%
|
44.45
|
0.22%
|
|
商品及金融衍生品類
|
0
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
|
混合類
|
443
|
30.81%
|
1723.18
|
9.45%
|
499
|
33.05%
|
2172.76
|
10.75%
|
四、理財產品投資基本情況
截至2022年6月末，我司理財產品主要投資于債權類資產、現金及銀行存款等資產，穿透前資產規模為19235.02億元，穿透后資產規模為20372.72億元。
理財產品投資情況表
|
資產類別
|
穿透前規模
（億元）
|
占比
|
穿透后規模
（億元）
|
占比
|
|
現金及銀行存款、拆放同業及債券買入返售
|
3097.46
|
16.10%
|
5021.11
|
24.65%
|
|
債券、非標準化債權類資產、同業存單
|
6477.57
|
33.68%
|
13933.57
|
68.39%
|
|
權益類資產
|
0.28
|
0.00%
|
96.67
|
0.47%
|
|
商品及金融衍生品
|
0.00
|
0.00%
|
15.55
|
0.08%
|
|
公募基金
|
0.36
|
0.00%
|
1305.82
|
6.41%
|
|
私募基金
|
32.17
|
0.17%
|
0.00
|
0.00%
|
|
資管產品
|
9627.18
|
50.05%
|
0.00
|
0.00%
|
|
合計
|
19235.02
|
100.00%
|
20372.72
|
100.00%
|
注：所有金額均包含資產應計利息、其他應收款項以及清算款項。金融衍生品類資產規模以保證金計算。
工銀理財有限責任公司
2022年8月
|
